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Visualizza versione completa : Ecco un modo SEMPLICE per recuperare le MINUSVALENZE 2013 in scadenza



pdilorenzo
26-11-2017, 10.46.11
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[Ecco un modo SEMPLICE per recuperare le MINUSVALENZE 2013 in scadenza]

A circa 1 mese dalla fine del 2017 è tempo di bilanci: il Ftse Mib si avvia a chiudere un anno positivo in “double-digit” così come le principali piazze finanziarie mondiali.

Oltre al calcolo della performance annuale, un aspetto spesso trascurato è l’impatto fiscale sul profitto netto dell’investitore. Facendo una semplice simulazione sul sito www.tobintax.it immaginiamo di aver un investitore che con un capitale di 100.000€ realizza un profitto lordo del 20% realizzando una operazione al giorno sulle azioni italiane a maggior capitalizzazione pagando una commissione di 10€ a eseguito. Dall’immagine pubblicata appare chiaro che i 20.000€ di profitto teorico diventano circa 4.000€ se si decurtano i costi da sostenere per il pagamento delle commissioni, della tobin tax e del capital gain.

In sostanza oltre metà del profitto lordo viene neutralizzato dalle imposte e questo fa comprendere quanto sia necessaria una attenta gestione fiscale dei propri investimenti.

In questa logica bisogna ricordare che stanno giungendo a scadenza le minusvalenze realizzate nel corso dell'anno 2013. In sostanza questi sono gli ultimi giorni utili per recuperare un credito di imposta che altrimenti sparirà a partire dal 1 gennaio 2018.

Le minusvalenze si realizzano quando il prezzo di vendita è inferiore al prezzo di acquisto di un determinato strumento finanziario ed è importante sapere che possono essere compensate con dei capital gain entro 4 anni attraverso la compensazione con plusvalenze successivamente maturate. Per questa ragione, chi nel corso del 2012 ha avuto la sfortuna di incappare in perdite in conto capitale deve affrettarsi a incassare eventuali plusvalenze entro il 31 dicembre 2016.

E’ bene ricordare che non tutte le minusvalenze possono essere recuperate solo vendendo in guadagno strumenti finanziari che producono “redditi diversi” come le azioni, le obbligazioni, gli etc ed i certificates ecc. Non sono invece compensabili in quanto "redditi di capitale" i fondi comuni di investimento, le cedole delle obbligazioni i dividendi delle azioni ecc


Operativamente chi ha minusvalenze 2013 da recuperare e una titolo in portafoglio con un profitto virtuale, è bene che liquidi in gain la posizione entro fine anno (per poi magari riacquistarla a inizio 2018). In tal modo risparmierà un bel 26% se le minus da recuperare sono maggiori del capital gain!

Una via alternativa, per chi è liquido o non ha profitti “virtuali in portafoglio” potrebbe essere quella di acquistare un certificates che stacca un cedola particolarmente “succosa” entro il 31 Dicembre 2017. Questo perché una caratteristica dei certificates è quella per cui le cedole rappresentano un reddito diverso e dunque compensabile con minusvalenze pregresse.

Nello specifico è stato recentemente emesso un certificato da Leonteq Securities AG che consente di raggiungere proprio questo obiettivo Isin: CH0387883819

In particolare il prodotto ha come sottostante un basket di 4 colossi assicurativi:

ZURICH INSURANCE GROUP AG-REG (ZURN SW Equity)
ASSICURAZIONI GENERALI (G IM Equity)
AXA SA (CS FP Equity)
ALLIANZ SE-REG (ALV GY Equity)

La sua peculiarità è quella di staccare una prima “maxi cedola” del 12% se i 4 titoli nel basket non abbiano perso più del 65% dall’emissione. In sostanza è molto verosimile che a fine dicembre si riceverà una cedole rilevante “free tax” qualora si abbiano minusvalenze 2012 da recuperare. A seguire il prodotto staccherà ogni mese una cedola dello 0.334% (4% annualizzato ) se nessuno dei 4 titoli del basket abbia perso più del 70%


La scadenza del prodotto è dicembre 2022 ma a partire dal 22 maggio 2017 c’è una opzione autocall con trigger a 100


Per maggiori info sul prodotto => https://structuredproducts-it.leonteq.com/isin/CH0387883819

luvavalu
27-11-2017, 10.54.11
Buongiorno

sul sito leonteq isin CH0387883819 non si capisce quando viene staccata la max cedola anzi cè scritto che anche la cedola nr 1 è del misero 0,33

Puoi dire quando ci sarebbe il maxi stacco cedola

pdilorenzo
27-11-2017, 17.26.51
Ho contattato LEONTEQ. Ecco la loro risposta:

stiamo aggiornando il sito e speriamo che rifletta correttamente il payout a breve.
In ogni caso t confermo che l’osservazione della maxi cedola è il 21/10/2017 e il pagamento della cedola è il 28/12/2017 come da TS in allegato

pdilorenzo
30-11-2017, 10.30.53
Hanno aggiornato sito indicando il Welcome Coupon del 12% osservato il 21/12/2017 con trigger al 35%

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